Souscrivez en ligne vos contrats de prévoyance :

  • Garantie Protection Avenir

    Je garantis, en cas d’invalidité ou de décès, le versement d’un capital pour moi ou ma famille

  • Garantie Frais Décès

    Je garantis le versement d’un capital pour couvrir, le moment venu, tout ou partie de mes frais d'obsèques

Les étapes du bilan prévoyance

Mots clés : Prévoyance, Assurance
30/09/2015

Faire un bilan de prévoyance, c’est évaluer votre niveau de couverture nécessaire en chiffrant vos besoins à long terme. L’évaluation détermine si votre protection sociale actuelle est adaptée à votre situation familiale, patrimoniale et professionnelle.

 

 

Situation professionnelle et patrimoniale : analyser son environnement


La première étape d’un bilan prévoyance est de faire l’inventaire de votre environnement familial, professionnel et patrimonial. L’angle d’approche ne sera pas identique si vous êtes marié ou célibataire, si vous avez des enfants ou non, si vous êtes salarié ou indépendant, si vous disposez d’un patrimoine immobilier ou financier... L’objectif est d’identifier vos besoins en matière de prévoyance et d’analyser vos couvertures prévoyance personnelles et professionnelles souscrites : capitaux décès et invalidité, rente de conjoint, arrêts de travail…

 

Bilan prévoyance : établir un diagnostic


La comparaison entre vos acquis et vos besoins permet d’établir un diagnostic et d’émettre votre bilan prévoyance en intégrant toutes les données et toutes les perspectives liées à votre situation patrimoniale et à votre situation professionnelle. Cette opération permet de savoir s’il est nécessaire de réévaluer vos niveaux de couverture et de modifier la nature des contrats complémentaires souscrits.

 

Solutions contrat de prévoyance : élaborer une stratégie


Le bilan prévoyance débouche sur une stratégie à mettre en place pour que votre couverture sociale réponde parfaitement à vos besoins. Ces réponses sont variables d’une situation à une autre et susceptibles d’amener vers des solutions classiques comme les contrats prévoyance facultatifs (par exemple la Garantie Protection Avenir de Prévago) ou les contrats frais de santé. Des solutions patrimoniales alternatives sont également envisageables telles qu’un contrat d’assurance vie entière ou un contrat prévoyance décès, comme la Garantie Frais Décès de Prévago.

Bon à savoir : à chaque fois que votre situation personnelle évolue, pensez à réactualiser votre bilan de prévoyance.

La prévoyance selon Prévago